Claves para una gestión de patrimonio familiar eficiente

Por Beatriz Louzao, formadora en Negociación y negociadora en Optimización de Inmuebles. Entusiasta del continuo aprendizaje en temas de Negociación nacional e internacional. Experta en Negociación en retail. Fundadora de GetPlus 5.0. y cofundadora de Óptima Patrimonial.

¿Necesitas obtener la máxima rentabilidad de tu patrimonio? Una empresa familiar es un caso particular, por lo que es importante contar con la ayuda de un experto en gestión de patrimonio familiar. Te contamos cómo se hace una gestión eficiente.

Objetivos de la gestión de patrimonio familiar

Algunos de los objetivos de la gestión de patrimonio familiar son los siguientes:

  • Preservar y proteger el patrimonio familiar de forma que pase de generación a generación.
  • Reducir el riesgo, de forma que las inversiones sean rentables.
  • Diversificar las inversiones y no tener todo el dinero invertido en el mismo tipo de inmuebles.
  • Mantener la confidencialidad, de manera que los datos de la gestión no sean conocidos nada más que por el gestor y los propietarios del patrimonio.
  • Planificar y reducir los impuestos a pagar para aumentar la rentabilidad.

«Una empresa familiar es un caso particular, por lo que es importante contar con la ayuda de un experto en gestión de patrimonio familiar».

¿Por qué es importante contratar a un experto en gestión patrimonial?

Existen diversas razones para contratar a un experto que gestione el patrimonio de una familia:

  • La necesidad de ahorrar tiempo. La gestión de patrimonios inmobiliarios conlleva mucho tiempo y esfuerzo, por lo que delegarla puede ayudar a una familia patrimonialista a centrarse en su negocio.
  • La importancia de profesionalizar el servicio. La profesionalización aporta experiencia y resolución de problemas de forma rápida.
  • El tamaño del patrimonio. Los patrimonios compuestos por un gran número de inmuebles requieren a varias personas para su gestión, de manera que cada una asuma un rol: financiero, fiscal, compras, alquileres etc. En definitiva, un gestor patrimonial contará con un equipo que aporte todos los servicios necesarios.
  • La importancia de contar con un profesional que dé una visión objetiva. En las familias empresarias son habituales los conflictos por lo que tener a un profesional experto que aporta un punto de vista externo es importante para encontrar soluciones de forma rápida.
  • El aumento de la rentabilidad. El objetivo de la gestión patrimonial de un experto es aumentar la rentabilidad de los inmuebles, de forma que se reduzcan los costes, aumenten los ingresos y se puedan hacer nuevas inversiones.

«Los patrimonios compuestos por un gran número de inmuebles requieren a varias personas para su gestión, de manera que cada una asuma un rol: financiero, fiscal, compras, alquileres etc. En definitiva, un gestor patrimonial contará con un equipo que aporte todos los servicios necesarios».

¿Qué pasos seguir para una gestión de patrimonio familiar eficiente?

Una correcta gestión de patrimonio familiar requiere seguir una serie de pasos:

  • Análisis de la situación del patrimonio. Antes de comenzar a trabajar es fundamental analizar la situación del patrimonio y saber en qué situación está: qué inmuebles están alquilados, cuáles están vacíos, qué rentabilidad se obtiene, etc.
  • Planificación. Una vez analizada la situación llega el momento de establecer un objetivo que se quiere alcanzar (por ejemplo, aumentar la rentabilidad en un 15% en los próximos 6 meses) y las acciones para lograrlo.
  • Ejecución del plan. Es el momento en el que se realizan las acciones para obtener los objetivos marcados, por ejemplo, puesta en marcha del proceso de alquiler de los inmuebles vacíos a precio de mercado.
  • Revisión. Para saber si se están alcanzando los objetivos es fundamental medir lo que se ha hecho y sacar conclusiones para modificar la planificación o establecer nuevos objetivos.

«Antes de comenzar a trabajar es fundamental analizar la situación del patrimonio y saber en qué situación está: qué inmuebles están alquilados, cuáles están vacíos, qué rentabilidad se obtiene etc».

En definitiva, la ayuda de un profesional en la gestión de patrimonio familiar, puede ser la clave para obtener el máximo rendimiento y proteger el patrimonio.

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