Redacción Muy Segura.- Generali considera que el sector asegurador tiene una oportunidad para contribuir a movilizar el ahorro que permanece en depósitos y cuentas corrientes y reivindica el papel de los mediadores como figura clave para mejorar la cultura financiera y acompañar al cliente en la planificación de sus objetivos.
Así lo ha expuesto Pablo Lozano, director comercial de Productos Financieros de Generali, durante su participación en el encuentro «Estado de la educación financiera en España», organizado por Servimedia, en el que analizó algunos de los retos relacionados con el ahorro y la educación financiera.
Uno de los aspectos en los que incidió fue la necesidad de que los ahorradores sean conscientes del efecto que puede tener mantener su dinero sin rentabilidad durante periodos prolongados.
«Guardar el dinero en la cuenta da una falsa sensación de planificación, pero se pierde poder adquisitivo día a día», señaló Pablo Lozano.
Desde esta perspectiva, Generali identifica un espacio para el seguro de vida-ahorro y, especialmente, para el asesoramiento profesional, partiendo de los objetivos y necesidades de cada persona antes de plantear las posibles soluciones financieras.
El mediador como impulsor de la educación financiera
La compañía sitúa además a la mediación en una posición relevante para acercar la cultura financiera al cliente final. Dentro de esta estrategia, Generali desarrolla programas de capacitación específica para el canal en colaboración con la Universidad CEU San Pablo.
El planteamiento defendido por la aseguradora pasa por evolucionar desde una aproximación centrada exclusivamente en el producto hacia un modelo de acompañamiento en el que el primer paso sea ayudar al cliente a determinar para qué quiere ahorrar y qué objetivos pretende alcanzar.
Esta visión se traduce también en diferentes iniciativas de divulgación y formación impulsadas por Generali. Entre ellas se encuentra «Tu ruta financiera», un vídeo-podcast de educación financiera en el que participan asesores de la compañía y personalidades como el extenista David Ferrer.
A esta iniciativa se suma «El riesgo y yo», programa de concienciación dirigido a jóvenes desarrollado junto a UNESPA, así como proyectos de inclusión y capacitación financiera para colectivos vulnerables vinculados a The Human Safety Net, UNICEF y Fundación Balia.
