‘Muy Segura’ entrevista a Luis López Visús, Director General de Espabrok y responsable de la actividad de Distribución de Espabrok Inversiones.
¿Cuándo se constituye Espabrok Inversiones?
Espabrok Inversiones, como sociedad, se constituye a finales del año pasado, 2022.
¿Cómo nace la idea? ¿Cuál es su objetivo?
Como es habitual y forma parte de nuestro calendario de acciones, a lo largo del año celebramos diferentes eventos y encuentros con nuestra Red. Además del Congreso Comercial a nivel nacional, promovimos una nueva iniciativa que consistía en mantener reuniones durante el primer trimestre del año con todas nuestras corredurías, en grupos más reducidos que nos permitieran conocer las inquietudes y necesidades de nuestra Red.
A raíz de las siete reuniones zonales que mantuvimos por todo el territorio nacional, constatamos que en muchas de esas regiones nuestras corredurías nos demandaban poder tener un soporte, apoyo o vehículo societario para canalizar operaciones de inversión. En varios casos, su demanda estaba motivada porque,en determinado tipo de productos, las corredurías no tienen retribución; y en otros, porque veían que en la parte relacionada con la inversión y el negocio de Vida, el corredor o la correduría tienen un buen potencial de negocio.
A nuestro entender, vemos que el corredor puede competir en iguales condiciones que la banca; permite fidelizar a sus clientes y posibilita salir de la zona de confort y ofrecer algo que podría formar cartera de las corredurías (al margen del Automóvil, del Hogar, de la Pyme o del Comercio), teniendo las inversiones del cliente y gestionándoselas.
En definitiva, nuestros corredores y corredurías nos demandaban una oferta de servicios para ayudarles a asesorar y especializarse en inversiones. A partir del nacimiento de la idea, nuestro compromiso como Espabrok fue hacerlo realidad y darles la solución: constituimos Espabrok Inversiones.
«Nuestros corredores y corredurías nos demandaban una oferta de servicios para ayudarles a asesorar y especializarse en inversiones».
¿Cómo está constituida?
Espabrok Inversiones nace con dos vertientes: una, como Agencia de Valores, con la autorización de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), con Allianz. Por medio de ella, vamos a comercializar fondos de inversión. Para asesorar o comercializar fondos de inversión es necesario contar con la certificación MiFIDII; en Espabrok disponemos de personal que la tiene.
La otra vertiente de Espabrok Inversiones es la de Agencia Vinculada, con autorización ante la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones (DGS). De este modo, somos Agencia Vinculada de compañías líderes del mercado: Allianz, Mapfre, Axa, Plus Ultra (Occident), Avanza Previsión y Generali. A través de la Agencia Vinculada, vamos a comercializar Unit Linked PPAS, PPIS y Seguros de Ahorro.
«Espabrok Inversiones nace con dos vertientes: como Agencia de Valores y como Agencia Vinculada».
¿Qué equipo lo integra?
Mario Sánchez, profesional del equipo de Suscripción de Espabrok y encargado del asesoramiento, con la certificación MIFIDII.
¿Cuál es su valor añadido en el mercado?
Se trata de una iniciativa pionera en la mediación profesional, en una Asociación de corredurías. Nuestro valor añadido reside en ayudar a nuestra Red de corredurías a ser un referente con sus clientes en el asesoramiento en temas de inversión.
«Se trata de una iniciativa pionera en la mediación profesional».
¿Qué pasos están dando?
Vimos que era vital formar y especializar a nuestra Red para que pueda asesorar en materias de inversión, siempre y cuando se sienta cómoda para ello; para esto es preciso que esté formada, preparada y especializada.
Hemos llevado a cabo un programa de formación online a toda nuestra Red con las compañías mencionadas, que abarca temas de fiscalidad, Seguridad Social, perfil de riesgo del inversor, diferentes instrumentos financieros; etc. Hasta la fecha, llevamos facilitadas y certificadas 31 horas a nuestra Red.
«Hasta la fecha, llevamos facilitadas y certificadas 31 horas a nuestra Red».
¿Cómo está organizado su calendario de formación?
Lo hemos distribuido en jornadas de webinar online durante todas las semanas desde la puesta en marcha de Espabrok Inversiones, apoyados por tutores de las compañías con un amplio conocimiento en la materia.
Gracias a esta formación, nuestra Red ha conseguido tener una cultura financiera general y profundizar en el abanico de productos de cada compañía para conocerlos a fondo.
«Nuestro calendario de formación está distribuido en jornadas de webinar online durante todas las semanas».
¿Qué nivel de acogida está teniendo en sus primeros meses en marcha?
Estamos muy contentos e ilusionados. Ahora lo importante es que toda esa formación que hemos facilitado de su fruto para el siguiente paso: que inicie la proactividad comercial de nuestras corredurías, sintiéndose acompañadas de compañías líderes del mercado, sabiendo que tienen productos realmente competitivos e incluso superiores que la banca en términos de rentabilidad. Ahora es cuando tienen que ofrecerle estos productos a toda su red de clientes. Hemos dado pasos serios y decisivos y ahora llega el momento de la verdad.
«Ahora lo importante es que toda esa formación que hemos facilitado de su fruto para el siguiente paso: que inicie la proactividad comercial de nuestras corredurías».
¿Qué valoración hace de los recientes acuerdos firmados con Avanza Previsión y con JubílaME?
Avanza Previsión es un ejemplo de compañía solvente, con un equipo de profesionales sensacional y una tipología de producto muy competitiva en términos de rentabilidad. Igual mencionaría el valor de Mapfre, Generali, Allianz, Axa, etc. Se trata de compañías líderes de mercado, con una gran calidad de gestión y que mueven un alto volumen de negocio. Poseen alta experiencia, equipos muy formados, profesionalidad en el asesoramiento, especialización y, además, nos dan un soporte en todo el territorio y no solamente en Madrid. Nos sentimos cómodos con estas compañías y nos están apoyando de manera clara, apostando por el proyecto Espabrok Inversiones.
JubilaME es una herramienta que permite plasmar de manera online un escenario de cuál será la situación de la persona en unos años y dónde debería invertir para obtener su mejor jubilación. El acuerdo alcanzado consiste en incorporar su herramienta y ponerla a disposición de todas nuestras corredurías. El cliente puede tener una simulación, de manera sencilla e intuitiva, de cómo será su jubilación en términos financieros.
«Avanza Previsión es un ejemplo de compañía solvente, con un equipo de profesionales sensacional y una tipología de producto muy competitiva en términos de rentabilidad».
¿Desea hacer algún comentario o reflexión adicional? ¿Qué objetivos tienen en el medio plazo?
En Espabrok Inversiones hemos dado un paso más y hemos creado una web. Esta web contiene un diccionario financiero, infografías, podcast, vídeos, noticias financieras, etc. Se trata de un repositorio a disposición de toda nuestra Red de cuanta información y documentación pueda ser interesante para el área de inversión. También estará alojada la herramienta JubilaME.
Nuestro objetivo es conseguir que el 90% de nuestra Red sea activa, productiva y una correduría que en su día a día ofrezca productos de inversión. Queremos que la cultura y la gestión diaria de cada correduría, al menos la gran mayoría de las 125 corredurías que integran nuestra Red, incorpore la faceta de inversiones.
Además, hemos contratado una agencia que diariamente hace que Espabrok Inversiones esté presente en Redes Sociales y alcance, más allá del sector asegurador, a toda la sociedad.
«Nuestro objetivo es conseguir que el 90% de nuestra Red sea activa, productiva y una correduría que en su día a día ofrezca productos de inversión».
