Itziar Pernia y Beatriz Louzao (Óptima Patrimonial): “Somos la llave para fidelizar, mejorar, optimizar y ampliar tu patrimonio y tus beneficios económicos”

‘Muy Segura’ entrevista a Itziar Pernia, fundadora de Legal por Naturaleza; y a Beatriz Louzao, fundadora de la empresa de Retail e Inversión GetPlus 5.0.

Ambas empresarias son socias fundadoras de Óptima Patrimonial, nueva compañía de la que, bajo el inmejorable lema: ‘Sin emoción no hay negocio’, nos cuentan más detalles a continuación.

¿Cuándo y por qué nace Óptima Patrimonial? ¿A qué público objetivo se dirige?

La idea de la fusión y de emprender un nuevo camino juntas nació hace un año, tratando otros temas de colaboración profesional en lo relativo a formación. Sin embargo, fue en 2013 cuando nos conocimos en un momento en el que cada una de nosotras emprendía su camino en solitario en su propia empresa. En 2018 profundizamos, tanto en nuestra relación personal como en nuestras líneas de negocio, encontrando la complementariedad necesaria para que todo fluya y funcione, así como un nexo de unión profesional y un nicho de mercado no atendido, en nuestra opinión.

Nuestro cliente objetivo son las firmas nacionales e internacionales del sector retail, y empresas y particulares con patrimonio. Nuestro ámbito de actuación se extiende por todo el territorio nacional.

“En 2018 profundizamos, tanto en nuestra relación personal como en nuestras líneas de negocio, encontrando la complementariedad necesaria para que todo fluya y funcione, así como un nexo de unión profesional y un nicho de mercado no atendido, en nuestra opinión”.

¿Qué necesidad existía y fue detectada en el mercado y por qué consideran que aún no estaba cubierta?

En estos tiempos de incertidumbre e inestabilidad política, económica y profesional, detectamos que el ahorro más que nunca es fundamental, tanto para las empresas como para los particulares. De ahí que para el cliente que cuenta con patrimonio sea rentable obtener mayor beneficio disminuyendo costes; y para el cliente con menos recursos obtener ahorro del patrimonio cobre mayor valor, o incluso con los ahorros obtenidos comenzar a generar patrimonio. Así mismo, fidelizar a sus clientes en uno u otro caso es interesante y necesario.

En el mercado detectamos que a la gente le gusta y quiere ahorrar. Nuestro objetivo es que conozcan que invirtiendo esos ahorros, a su vez, con los ahorros que Óptima les genera, están haciendo una aportación en materia de RSC, apoyando causas benéficas y solidarias. Creemos que aquí es donde se encuentra el verdadero factor de innovación de Óptima y es algo que, a su vez y por añadido, posee ventajas fiscales que terminan por retornar de nuevo en su negocio. Es como un círculo virtuoso. Por todo eso, creemos que somos conseguidoras, facilitadoras, negociadoras y, de este modo, resolvemos los problemas de nuestros clientes.

En definitiva, uno de nuestros principios fundamentales es la máxima: nosotras impulsamos tus ahorros, tú impulsas a la sociedad.

“Para el cliente que cuenta con patrimonio, es rentable obtener mayor beneficio disminuyendo costes; y para el cliente con menos recursos, obtener ahorro del patrimonio cobra mayor valor o, incluso, con los ahorros obtenidos comenzar a generar patrimonio. En definitiva, uno de nuestros principios fundamentales es la máxima: nosotras impulsamos tus ahorros, tú impulsas a la sociedad”.

Elegancia, cercanía, innovación y altruismo. Cuatro grandes valores que definen la filosofía de su nueva empresa. ¿Por qué Óptima Patrimonial cree y apuesta por ellos y de qué manera los pone en práctica en el mercado?

Representamos la negociación hecha elegancia, en todo lo relativo al sector patrimonial. ¿Por qué no se pueden hacer negocios con sutileza y elegancia? También se pueden hacer cosas bonitas mientras se trabaja y conseguir beneficios económicos para nuestros clientes, actuales y futuros. Nos parece crucial en un sector tan agresivo e impersonal, aportar valores que lo humanicen sin perder el rigor profesional y el objetivo de negocio.

 

“También se pueden hacer cosas bonitas mientras se trabaja y conseguir beneficios económicos para nuestros clientes, actuales y futuros”.

¿Cuál es su valor diferencial?

Somos la llave para fidelizar, mejorar, optimizar y ampliar tu patrimonio y tus beneficios económicos.

¿Qué retos a medio y largo plazo tiene por delante esta nueva compañía?

En primer lugar, queremos ser un referente en el sector. Pretendemos contagiar con nuestra forma de negociar y trabajar a nuestros partners y clientes. Además, deseamos colaborar con empresas solidarias que ofrezcan la posibilidad de obtener beneficios económicos a nuestros clientes a través de la responsabilidad social corporativa, conectando así la RSC con el mundo de los negocios. Sin emoción no hay negocio.

“Deseamos colaborar con empresas solidarias que ofrezcan la posibilidad de obtener beneficios económicos a nuestros clientes a través de la responsabilidad social corporativa”.

Hablemos de ustedes: dos mujeres emprendedoras y a su vez con una amplísima trayectoria profesional en sus áreas de interés, que descubren un nicho de mercado al que poder atender de manera conjunta desde su nuevo proyecto, Óptima. Itziar, Beatriz: ¿cómo se definen? ¿Creen que el hecho de ser mujeres empresarias implica algún tipo de freno o impulso en el desarrollo de su actividad?

Itziar Pernia: Me defino como una mujer intrépida, aventurera, honesta y leal consigo misma y con los demás. Ser mujer y empresaria para mí implica un reto y un compromiso para con otras mujeres y la sociedad. Conciliar la vida laboral y familiar, tener buenas ideas y cumplir sueños para mí es un cóctel necesario que para llevarlo a cabo y no morir en el intento implica disciplina, rigor e ilusión, así como tener el tremendo convencimiento que confiando en uno mismo todo es posible.

Itziar Pernia: “Me defino como una mujer intrépida, aventurera, honesta y leal consigo misma y con los demás. Ser mujer y empresaria para mí implica un reto y un compromiso para con otras mujeres y la sociedad”.

Beatriz Louzao: Me defino como una mujer de acción, decidida, enérgica, comprometida con la palabra dada y leal. Ser mujer y empresaria conlleva, además de una implicación constante en tu trabajo, estar buscando las soluciones más innovadoras y rentables para nuestros clientes. Me apasiona el trabajo bien hecho, llevado a cabo con esmero, dedicación y exquisitez, sin olvidarme nunca, ¡del humor!

Nos gustaría transmitir un mensaje lleno de positividad a todas las mujeres que deseen tener su propio negocio, ya que más que dificultades, lo que nos hemos encontrado son apoyos, tanto en hombres como en mujeres.

Beatriz Louzao: “Me defino como una mujer de acción, decidida, enérgica, comprometida con la palabra dada y leal. Ser mujer y empresaria conlleva, además de una implicación constante en tu trabajo, estar buscando las soluciones más innovadoras y rentables para nuestros clientes”.

¿Pueden lanzar un mensaje a la mujer profesional que ejerce en el variopinto mercado asegurador y que constituye una parte muy importante de la audiencia de ‘Muy Segura’?

Itziar Pernia: Considero que las mujeres tenemos mucho que decir y hacer en esta tradicional y bonita profesión, que tenemos un largo recorrido y grandes ideas que aportar. Los tiempos están cambiando pero eso no implica hacer otras cosas sino de otra manera. Considero que vamos más allá o miramos con otros ojos y eso es un valor añadido.

Itziar Pernia: “Considero que las mujeres tenemos mucho que decir y hacer en esta tradicional y bonita profesión, que tenemos un largo recorrido y grandes ideas que aportar”.

Beatriz Louzao: Considero que la mujer tiene mucho que aportar en el mundo empresarial, de modo especial por su capacidad para gestionar a las personas. Destacaría nuestra vertiente humana y de emoción, que imprime al negocio un tinte más cercano donde se estrechan lazos de confianza. La mujer profesional proporciona un impulso a la actividad de las empresas, sobre todo por nuestra capacidad para generar emoción y para adaptarnos a los diferentes entornos.

Beatriz Louzao: “Considero que la mujer tiene mucho que aportar en el mundo empresarial, de modo especial por su capacidad para gestionar a las personas. Destacaría nuestra vertiente humana y de emoción, que imprime al negocio un tinte más cercano donde se estrechan lazos de confianza”.

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